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라오어의 무한매수법을 시작하다. S&P500 ETF에 올인 저는 그동안 마음 편히 S&P500를 돈 되는 만큼 최대한 사모으는 장기 투자방법이 느리지만 확실하게 자산을 늘려가는 최고의 방법이라고 생각해 왔습니다. 그래서 작년부터 연금저축펀드, IRP, 중개형 ISA에 연간 최대 납입 한도만큼 입금해서 S&P500 ETF를 사모으고 있었습니다. 중개형 ISA는 3년마다 만기 청산 후 연금저축펀드로 모든 돈을 이전하려는 계획이었습니다. 세액공제를 받지 않은 원금들을 최대한 많이 투입해서 S&P500 ETF를 매수해서 자산을 늘리다가 필요할 때 원금만 꺼내서 사용하려는 목적이었습니다. 절세 계좌에서 투자했을 때 느꼈던 단점들 하지만 그동안 이 투자 방법에는 마음에 걸리는 점들이 있었습니다. 첫 번째는 국내 상장한 S&P500 ETF의 분배금..

미국 빅테크 주식 ETF - TIGER 미국테크TOP10 INDXX TIGER 미국테크TOP10 INDXX는 국내 상장된 해외 ETF로써 미국 시장에 상장된 빅 테크 기업 10개 주식을 시가총액 비중으로 매수하는 ETF입니다. TIGER 미국테크TOP10 INDXX는 연금저축펀드, IRP, 퇴직연금에서 애플, 마이크로소프트, 구글, 아마존, 테슬라, 페이스북(메타), 어도비, 엔비디아와 같은 성장성이 좋은 미국 기술 주식에 집중 투자하고 싶은 투자자들이 많이 보유하고 있는 ETF입니다. 간단하게 TIGER 미국테크TOP10 INDXX ETF에 대해 알아보고, 포트폴리오 비주얼라이저를 통해 ETF의 성과를 백테스트해보겠습니다. TIGER 미국테크TOP10 INDXX ETF 개요 TIGER 미국테크TOP10 INDXX는 Indxx US Tech Top10 지수를 추종합니다...

중개형 ISA에서 라오어 무한매수법으로 투자하는 방법 라오어 무한매수법이라는 ETF 분할 매수 방법이 있습니다. 라오어의 미국주식 무한매수법 저자인 라오어님은 미국 주식 시장의 3배 레버리지 ETF만을 대상으로 무한매수법을 소개합니다. 문득 절세 계좌인 중개형 ISA 계좌에서 라오어 무한매수법으로 투자하는 방법이 있을지 생각해 보았습니다. 물론 국내에 상장된 레버리지 ETF는 2배라서 변동성과 수익은 적을 것입니다. 하지만 해외 ETF 투자로 수익을 냈을 때 비과세 한도 250만 원을 제외한 22%의 양도소득세를 내는 것도 수익률을 많이 깎아먹는 주범이 될 것 같았습니다. 그리고 중개형 ISA 계좌는 연금저축펀드, IRP, 퇴직연금 계좌와는 다르게 교육을 이수하면 레버리지 ETF 투자가 가능합니다. 그리고 일단 ISA계좌에 입금하면 만기까지 인출은 가능하지..

중개형 ISA 투자 전략 - 국내ETF로영구포트폴리오 업그레이드(LAA 전략) LAA 전략은 게으른 자산 배분 전략(Lethargic Asset Allocation)이라는 뜻을 가지고 있습니다. 동적 자산 배분 전략이지만 정적 자산 배분 전략처럼 포트폴리오 종목 전체를 바꾸지는 않는 전략입니다. 간단한 LAA전략 소개와 중개형 ISA에서 국내 상장 ETF를 이용해서 LAA전략을 실행하는 방법을 알아보겠습니다. 영구 포트폴리오와 LAA 전략 영구 포트폴리오는 장기간 적은 변동성으로 5~7%의 연평균 성장률을 올릴 수 있는 정적 자산 배분 전략입니다. ETF로 미국 주식, 금, 미국 장기 채권, 현금을 1/4씩 나눠서 매수하고 연 1회 리밸런싱을 통해 자산의 비율을 맞춰주기만 하면 되는 간편한 전략입니다. LAA 전략은 이러한 영구 포트폴리오의 특성은 유지하면서 수익률은 영구 포트폴리..

중개형 ISA 투자 전략 비교 중개형 ISA의 최소 투자 기간은 3년입니다. 중개형 ISA 계좌는 만기에 가입기간 동안의 수익과 손실의 합을 구해서 과세하는 특징이 있습니다. 그래서 3년마다 중개형 ISA 계좌를 만기 시키고 다시 만들게 되면 내야 할 세금을 최소화할 수 있습니다. 우리가 중개형 ISA 계좌를 개설하고 투자를 시작할 때 앞으로 3년 동안 시장 상황이 어떨지는 아무도 알 수 없습니다. 상승장일지, 하락장 일지, 박스권 일지 알 수가 없습니다. 하지만, 꽤 괜찮은 수익을 내는 반면에 납부할 세금은 줄이고 싶은 마음은 누구나 갖고 있을 것입니다. 그동안 생각한 여러 투자 전략의 장단점을 알아보겠습니다. 투자에 정답은 없지만 중개형 ISA에서 투자하실 때 한 번쯤 해보셨을 만한 고민에 대한 힌트가 되었으면 좋겠습니다. 투자 ..

동적 자산 배분 전략 - 가속 듀얼 모멘텀(ADM) 동적 자산 배분 전략 중에 게리 안토나치가 고안한 듀얼 모멘텀 전략이 있습니다. 절대 모멘텀과 상대 모멘텀을 동시에 적용했다고 해서 듀얼 모멘텀 전략입니다. 이 전략을 좀 더 합리적으로 발전시킨 것이 가속 듀얼 모멘텀 전략입니다. 가속 듀얼 모멘텀 전략에 대해 알아보겠습니다. 전략 개요 가속 듀얼 모멘텀 전략은 3개 자산을 비교 대상으로 사용합니다. 세 가지 자산은 미국 주식으로 대표되는 미국 S&P500 지수, 미국 제외 글로벌 소형주, 미국 장기 국채입니다. 한국에서는 이 자산의 미국 인덱스 펀드를 매수할 수 없으므로 ETF인 SPY(미국 주식), VSS(미국 제외 글로벌 소형주), TLT(미국 장기 국채)를 기준으로 비교합니다. 먼저 각 ETF의 1개월, 3개월, 6개월 평균 모멘텀을 계산합니다. ..

배당투자도 S&P500 ETF로 가능합니다. 워런 버핏은 10년간 투자하지 않을 주식은 10분도 보유하지 말라고 말했습니다. 또 버핏은 "내가 가장 좋아하는 주식 보유기간은 영원히"라고 말했습니다. 버핏이 말한 10년 혹은 그 이상으로 죽을 때까지 팔지 않고 유지하려면 중요한 것은 주식을 매수한 평균 단가보다 얼마나 가지고 있는지가 중요합니다. 망하지 않을 우량한 주식을 매수해서 장기간 보유하고 있으면 그 주식이 주는 배당만으로도 상당히 많은 수익을 낼 수 있습니다. 마치 황금알을 낳는 거위처럼 말입니다. 실제로 버크셔는 코카콜라를 1988년부터 1994년까지 12억 9,000만 달러어치 4억 주를 매수했습니다. 그 후 2021년까지 코카콜라를 통해 거둔 배당수익은 85억 8,000만 달러라고 합니다. 코카콜라 주식을 매도한다면 그동안의 가격 상승..

IRP 퇴직연금에서 투자 가능한 금 ETF 자산 배분 포트폴리오를 구성할 때 크게 주식, 채권, 금, 현금 4가지 자산군 중에서 비율을 정해서 담게 됩니다. 그동안 IRP, 퇴직연금에서는 금 ETF를 매수할 수 없었습니다. 그래서 금 대신 리츠를 담거나 주식, 채권, 현금 3가지로만 구성하기도 했습니다. 하지만 얼마 전부터 IRP, 퇴직연금에서도 금 ETF를 살 수 있게 되었습니다. 바로 2021년 12월 15일 KINDEX KRX금현물 ETF 가 상장된 것입니다. KINDEX KRX금현물 ETF를 상장한 한국투자신탁운용 홈페이지의 설명은 아래와 같습니다. 대표 안전자산인 금(Gold) 현물에 투자, 금을 활용한 자산배분 전략 적합 국내 유일 금현물에 투자하는 ETF, 국제 금가격을 원화환산한 KRX 금현물 지수 추종 기존에 금 ETF라고 하면 ..

중개형 ISA 특징 - 아직 없다면 개설이라도 해두세요 중개형 ISA에서는 많은 금융 상품을 담을 수 있습니다. 일임형, 신탁형 ISA와는 다르게 일반 증권 계좌처럼 개별 주식도 거래할 수 있습니다. 일반 증권 계좌, 연금저축펀드 계좌와는 다른 세금 혜택도 가지고 있습니다. 중개형 ISA의 특징에 대해서 알아보겠습니다. 중개형 ISA 개설 중개형 ISA는 모든 증권사 통틀어서 1개만 개설할 수 있습니다. 금융소득 종합과세 대상자는 개설할 수 없습니다. 1년에 최대 2,000만 원까지 입금할 수 있고 최대 1억 원까지 입금이 가능합니다. 또한 입금하지 않은 한도는 다음 해로 이월됩니다. 그래서 당장은 투자할 돈이 없더라도 일단 개설해두면 좋습니다. 그리고 소득조건에 따라 일반형, 서민형으로 나뉩니다. 비대면으로 개설하면 일반형으로 개설되고, 증권사에 홈택스에서..

노동에도 투자가 가능합니다. 나는 주식 대신 달러를 산다의 저자인 박성현 님의 인터뷰 영상을 보았습니다. 요즘 달러 가격이 많이 올랐으니 그에 대한 이야기를 들을까 하고 봤는데, 달러 투자에 관련 이야기보다는 노동에도 투자가 가능하다는 걸 깨달았다는 부분이 인상적이었습니다. 일반적으로 취업해서 일하면 달마다 월급을 받게 됩니다. 반면에 패시브 인컴을 만들기 위한 일에는 들인 시간 대비 수입이 일정하지 않습니다. 처음엔 들인 시간은 상당한데, 보잘것없는 수입이 들어옵니다. 어느 정도 수입이 올라오기까지는 시간이 꽤 많이 들어갑니다. 그래서 임계점에 도달하기 전에 포기하는 사람들이 많은 것 같습니다. 주식 시장에서도 미래에는 엄청나게 상승하는 회사들의 주가가 상당히 오랜 기간 지지부진했던 걸 볼 수 있습니다. 대부분은 작은 수익이라도 ..

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